一个理财规划师应该有什么样的知识和技能?

贡献者: 理财师云金杞

一个专业的理财规划师应该有什么样的知识和技能?成为专业的理财师要哪些技能?

1一粑颇岔鲷、专业的知识 :经济学、法律、家庭财务报表的编制和分析、居住规划、子女教育金规划、投资规划、个人风险管理和保险规划、退休和养老规划、个人税务和遗产规划、信用与债务管理、综合理财规划

2金融理财师的职业能力:收集、分析和综合能力。理财师应该收集理财所需要的信息,并运用所学的知识和技能进行分析客户的信息,并根据客户的不同情况制定相应的规划。

3金融理财师的收集能力:确定客户的理财目标、理财需求和价值观;确定制定惯栲狠疲理财规划所需要的各种信息;确定影响理财规划的法律问题;判定客户金融理财的态度和理财水平;客户发生的重大变化。

4理财师的分析能力:分析客户的目标、需求,并对其进行先后顺序的排序;考量金融理财的各个组成部分的联系;考量经济、*、政策法规的影响;衡量达成理财目标的进展情况。

5理财师的整理规划能力:在收集客户信息、分析客户信息的基础之上,对于客户的资产负债进行整合,并给予客户一整套的规划。

6理财师的四个技能:专业责任感;实践能力;沟通能力;认知能力;这四个技能是一名专业理财师的基本技能

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